わが家の貯め方バランス診断

Different roles

3つの「役割」のちがい

全部NISAでも、全部保険でもなく、バランスが大切です。

こんな方に：近いうちに車・住宅の頭金などで使う予定がある

こんな方に：コストを抑えて増やしたい／自分で続けられる

こんな方に：病気で払えなくなるのが心配／もしもの時も子どもの学費は必ず残したい

「どれが得か」ではなく、「何を大事にするか」で選ぶもの。
数字で比べられるのは、中で使っている運用の実績だけです。

Your balance

ご夫婦で話しながら答えるのがおすすめです。

いま、毎月いくら積み立てていますか？

3万円

ご夫婦の合計で。これから始める方は、積み立てたい額でOK

6つの質問に答えると押せます

わが家の積立バランス（目安）

この結果をLINEで送ると、
わが家用の具体案をお返しします。

中で使う運用の実績も、同じ期間でそろえてお見せします。

Track record

積立投資信託と、貯蓄保険の中で使っている運用は、同じ期間の実績なら並べて比べられます。それ以外（保障・払込免除・税金など）は、役割がちがうので比べません。

積立投資信託実績はLINEで
個別にお送りします

貯蓄保険の運用実績はLINEで
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Your advisor

お金の無料相談所
（総合保険代理店株式会社FPラボ所属）
資産運用・保険アドバイザー

山本祐規

4年連続 MDRT会員

福岡銀行で17年、投資信託をはじめとする資産運用を担当してきました。NISAの良さも、保険の良さも、両方知っているからこそ「全部どちらか」はおすすめしません。ご家族の気持ちに合わせて、ちょうどいいバランスを一緒に決めます。

Q & A

NISAだけではダメですか？

ダメではありません。コストを抑えて増やすなら、NISAはとても良い制度です。ただ、病気で働けなくなった時に積立を続けられない、もしもの時に必要な額がまだ貯まっていない、という弱点もあります。そこを補うのが保険の役割です。

「払込免除」って何ですか？

がん・心筋梗塞・脳卒中など所定の状態になったら、それ以降の保険料を払わなくても、契約がそのまま続くしくみです。付けられるかどうか・条件は商品ごとに違うので、個別にご説明します。

貯蓄保険は、途中でやめるとどうなりますか？

多くの場合、払った額より少なく戻ります。長く続けられる額だけを、保険の箱に入れるのが基本です。

費用はかかりますか？

かかりません。診断・LINE相談は無料です。